近日，北京大学第二期企业家传承与领航人才高级研修班圆满结业。来自中国香港、中国澳门的财富管理、保险规划、家族办公室等领域菁英学员顺利完成研修并获颁认证，以顶尖学府的系统学习经历，进一步夯实专业底蕴，为个人职业履历再添重磅背书。
作为中国顶尖高等学府，北京大学凭借雄厚师资实力与前沿学术积淀，打造这一聚焦企业家传承与领航能力的高质量研修课程。课程不仅汇聚国内外顶级师资团队，编制契合当下财富管理与家族传承领域发展趋势的精品教材，更特别设置「北大校园文化深度体验」环节，由资深导师带领学员走访校园，回溯百年校史，领略中国最高学府的人文底蕴与学术风骨，让学员在专业学习之外，对北大精神与文化内核有了更深刻的理解。记者有幸跟北大企业家传承与领航研修班的优秀学员伍嘉莉女士做专访。
伍嘉莉女士Joanne毕业于香港理工大学酒店系，2008年8月加入友邦保险从事金融保险行业17年，服务超过1000个客户群，每年处理过百个理赔，对于所有产品了如指掌，深明香港、国内及海外客户对保险及资产规划上的需求，是保险理财专家。
她主要负责项目为客户提供保障安排，环球医疗，家族信托，财富传承等，入行以来屡获殊荣，连续17年每年都成为全球金融界只有百分之一的从业员获得的百万圆桌会会员资格，2016, 2019, 2021, 2024及2025年更成为全球业界只有0.3% 获得的百万圆桌会超级会员资格。
Joanne亦同时是Noble Base Golf室内高尔夫会所及高尔夫服装品牌NBSX 的联合创办人，2024年更荣获大湾区杰出青年女企业家奖项。除了专注于商业发展，Joanne还积极参与社会公益事业。自2013年以来，她担任傲翔慈善基金的执行理事，致力于培养年轻人的善良和助人精神。 2022年，加入荃湾狮子会，迅速成为活跃成员，并于去年担任义务秘书，筹办多项慈善活动，继续积极推动公益事业。
记者：您为何会选择跑到北京大学进修？体验感如何？
伍嘉莉女士：很高兴来到北京大学进修，并担任《企业家财富传承班》的班长，在北京大学的几天学习如同一场“脑震荡”，思维被反复刷新。从李其老师剖析中美局势与货币趋势，到吴泽南老师用博弈论解读“黑天鹅”与“灰犀牛”；张元鹏老师强调“耐心资本”与经济周期，国旭律师通过真实案例详解财富保全与传承，黎家铭老师传授高客沟通与4C提问法，苏泽勋博士分享情绪管理与决策的关系。课程既有宏观视野，又有落地工具，更有北大校园的人文熏陶。此行不仅是知识升级，更是认知重塑，感恩北大，收获远超预期。
记者：您在今次北京大学这个高级研修班课程中收获到什么？对你往后的事业规划、工作发展有什么帮助？
伍嘉莉女士：参与北大高级研修班课程让我收获颇丰：宏观层面，李其老师帮我建立起全球政经视野，未来面对高客时能结合货币与地缘风险，锚定财富安全需求；博弈论与资产配置课让我理解“耐心资本”和周期规律，能引导客户从短期逐利转向长期稳健。最直接的是国旭律师的案例解析，让我清晰看到保险在资产保全、税务优化和代际传承中不可替代的工具价值。黎家铭老师的4C提问和苏泽勋博士的情绪管理，则系统优化了我的沟通与自我调节能力。
对我事业的帮助在于：从产品销售者升级为“财富安全架构师”，有能力为高净值客户做风险诊断+保险方案+传承规划，并用专业共情赢得信任。未来我将聚焦家族保单设计与跨境配置顾问服务。
记者：2026年中国大陆的超级家族选择香港成立家族办公室，您对这个趋势有什么看法？
伍嘉莉女士：2026年，大批中国超级家族选择在香港成立家族办公室，主要受益于三大核心驱动力：退税优惠重塑财富管理格局。香港已将数字资产、贵金属等纳入合资格免税投资范围。数据显示，香港单一家族办公室已超过3380间，两年间增长超过25%。
配套政策体系日趋完善。“新资本投资者入境计划”截至2026年2月底已接获约3200宗申请，预计锁定约950亿港元的长期投资。香港财富传承学院设立两年来举办了超过20场能力建设活动，吸引逾3100名家族资产拥有人参与。
背靠祖国面向世界的双向枢纽。香港作为中国唯一的离岸金融中心，既可通过家族办公室直接投资内地新能源、人工智能等前沿领域，又可协助内地企业合法合规“出海”。
记者：根据您的个人经验，高净值客户群体选择在香港投保及理财的主要因素是什么？
伍嘉莉女士：内地高净值客户青睐香港保险及金融产品，主要基于四点：一是香港金融市场成熟，提供多元化的美元及多币种保单，有效对冲汇率风险并实现全球资产配置；二是产品收益更具竞争力，分红型寿险与储蓄险的预期回报率高于内地同类产品；三是法律体系完善，对投保人隐私和权益保护严格，且支持税务优化，如无资本利得税与遗产税；四是附加服务丰富，如全球高端医疗、保单融资及家族信托对接，满足财富传承与风险隔离需求。这些优势共同构建了香港作为跨境财富管理枢纽的核心吸引力。
记者：从与伍嘉莉女士的对话中，感觉到她常怀向上的学习之心，始终坚守、步履不停，更对金融保险行业的未来发展有着自己的独到思考与判断。入读之路，亦是实力的印证。课程以严苛标准层层筛选，唯有通过多轮审查的行业菁英，方能踏入北大校门研修深造。而这份认可，终以权威证书为凭：学员可在北大官网查询认证，让顶级学府的背书，成为专业能力最坚实的支撑。
于三地学员而言，这段北大时光早已超越知识学习本身。它是深耕财富传承领域的专业积淀，是服务客户的亮眼名片，更是职业生涯里，一次值得珍藏的高光时刻。
